قوانین ضد پولشویـی، قوانین مبارزه با پولشویـی و مفهوم و آثار پولشویـی

پولشویی شاید به عنوان یک جرم بدون قربانی به نظر برسد و هیچ یک از حالت‌های ناخوشایند مانند احساس عدم اطمینان یا ترس ناشی از جرایمی چون قتل، سرقت و سایر جرایم سازمان‌یافته، درباره آن صدق نکند. اصطلاح پولشویی نزد خیلی ها غریب و بعید است؛ یعنی بعضی از افراد نسبت به این لفظ بی‌اطلاع هستند و حتی ممکن است تعبیری مثبت تلقی شود؛ اما در فرهنگ حقوقی، پولشویی پدیده‌ای است ناهمگون با اجتماع و اقتصاد و از نظر اقتصادی مضر است. پولشویی یکی از شریان‌های تجارت مجرمانه جهانی تلقی می‌شود؛ زیرا ناشی از فعالیت‌های اقتصادی ناسالم بوده و نقش اساسی آن، ترغیب یا تسهیل فعالیت بزهکاران یا تقویت جرایم سازمان‌یافته است. این پدیده تهدیدی جدی علیه اقتصاد جهان محسوب شده و سبب می‌گردد فعالیت اقتصاد خصوصی، دولتی و تعاونی از مسیر اصلی خود خارج شود و به یک شریان ناصحیح بدل گردد. پولشویی را عموماً عارضه‌ای ثانوی و متقارن با جرم مستند مانند قاچاق مواد مخدر، سرقت، کلاهبرداری، تحصیل مال نامشروع از طریق اختلاس و سایر جرایم سازمان‌یافته می‌دانند.

تطهیر پول زمانی اتفاق می‌افتد که مجرمان سعی دارند عواید ناشی از فعالیت‌های مـجـرمـانـه را بـه‌ عنوان درآمدهای قانونی قلمداد نمایند.

پولشویی یا تطهیر پول به معنای آن است که اشـخـاص یـا سـازمـان‌هـا اقـدامـات و فـعالیت‌های غیرقانونی را صحیح جلوه دهند و درآمدهای حاصل شده را دارای منشأ قانونی بدانند. به بیان دیگر، تولید پول از منابع غیرقانونی را پولشویی می‌گویند. ‌

بند (هـ) ماده 2 کنوانسیون ملل مـتـحــد بـرای مـبـارزه بـا جـرایـم سـازمان‌یافته فراملی درباره عــوایـد حـاصـل از جـرم ‌چنین مقرر می‌دارد عبارت‌است از هرگونه مالی که به ‌طور مستقیم یا غیرمستقیم از طریق ارتکاب جرم ناشی یا تحصیل شده باشد.